財務
建立現金流情境預測
透明的每月現金預測，含基準、下行與上行情境，供營運規劃，而非投資建議。
流程
照這個順序做。
- 設定預測期間、期初現金日期、實體、帳戶與決策問題。
- 匯入歷史現金收支、移除轉帳或其他重複計算，並把期初現金對帳到來源報表。
- 區分經常性、變動、一次性、已承諾與可裁量現金流。
- 記錄時點、成長、收款延遲、付款條件、融資、稅務與計畫資本支出假設。
- 計算基準、下行與上行情境的每月期末現金，並顯示每個情境背後的公式。
- 對最影響最低現金的假設做敏感度檢查，並找出需管理關注的月份。
- 發布預測工作簿、假設登記與差異檢視節奏，供負責人或會計師核准。
先準備
貓會向你要的輸入。
- 期初現金與歷史交易
- 預測期間
- 預期收入與義務
- 情境假設或規劃區間
路由器 + 一份 playbook
先路由。只選一份。
Cat Paw 每次任務只載入一份 playbook，不合併多份。先走這個路由器；其餘路徑是此 workflow 可檢查的候選。
- 路由器：
finance-pack skills/finance/financial-analyst/SKILL.mdskills/finance/cfo-advisor/SKILL.md
界線
界線跟著提示一起走。
- 把預測標為情境而非承諾，並把歷史事實與假設分開。
- 不要推薦證券、貸款或個人化金融商品。
- 重大假設與融資或稅務影響需由使用者或財務專業人員核准。
完成代表
一個可核對的終點。
工作簿對帳到期初現金、揭露所有假設與公式、至少計算三種情境，並標出供人工審查的最低現金期間。
來源
這個流程從哪來。
- www.sba.gov/business-guide/plan-your-business/write-your-business-plan
- ascent.sba.gov/8d/4b/6855ceed413ca6384044018eb2f6/your-business-financial-strategy-2-3-financial-statements-business-growth-decisions-tool.pdf
來源確立 workflow 的模式。若有 Reddit 或社群貼文，視為實務軼事，不是普遍事實。
