财务
建立现金流情景预测
透明的每月现金预测，含基准、下行与上行情景，供营运规划，而非投资建议。
流程
按这个顺序做。
- 设定预测期限、期初现金日期、主体、账户和决策问题。
- 导入历史现金收支，剔除转账或其他重复计数，并将期初现金与来源报表核对。
- 区分经常性、变动、一次性、已承诺和可酌情的现金流。
- 记录时间、增长、回款延迟、付款条款、融资、税费和计划资本支出的假设。
- 计算基准、下行和上行情景的月末现金，并展示每个情景背后的公式。
- 对最影响最低现金的假设做敏感性检查，并标出需管理层关注的月份。
- 发布预测工作簿、假设登记和差异复盘节奏，供负责人或会计师批准。
先准备
猫会向你要的输入。
- 期初现金与历史交易
- 预测期限
- 预期收款与义务
- 情景假设或规划区间
路由器 + 一份 playbook
先路由。只选一份。
Cat Paw 每次任务只加载一份 playbook，不合并多份。先走这个路由器；其余路径是此 workflow 可检查的候选。
- 路由器：
finance-pack skills/finance/financial-analyst/SKILL.mdskills/finance/cfo-advisor/SKILL.md
界限
界限跟着提示一起走。
- 把预测标为情景而非承诺，并让历史事实与假设分开。
- 不要推荐证券、贷款或个性化金融产品。
- 重大假设以及融资或税务影响须由用户或财务专业人员批准。
完成代表
一个可核对的终点。
工作簿与期初现金核对一致，暴露全部假设与公式，至少计算三种情景，并标出供人工审阅的最低现金期间。
来源
这个流程从哪来。
- www.sba.gov/business-guide/plan-your-business/write-your-business-plan
- ascent.sba.gov/8d/4b/6855ceed413ca6384044018eb2f6/your-business-financial-strategy-2-3-financial-statements-business-growth-decisions-tool.pdf
来源确立 workflow 的模式。如有 Reddit 或社区帖子，视为实务轶事，不是普遍事实。
